Поскольку в 2020 году не было данных о сделке с Dinosaur securities, было невозможно задать героям расследования вопрос по существу данных операций. Как пояснил Железняк, основными покупателями векселей были бенефициары автодилерской компании «Авилон» Камо Авагумян (в свое время — представитель генпрокуратуры Армении в России; один из сыновей Авагумяна работал в Генпрокуратуре России) и нисходящий треугольник Александр Варшавский. Векселя выписывались также на родственников Авагумяна, и на дочь покойного замгенпрокурора России Саака Карапетяна Диану, и на других приближенных к Авагумяну и Варшавскому лиц. Из пояснений Железняка следовало, что часть средств, внесенных Авагумяном и его окружением, принадлежала иным лицам. По предположению бенефициаров «Пробизнесбанка», истоки этих денежных средств уходили в Генпрокуратуру.
Сконвертируйте CNY в USD по реальному обменному курсу
Такой банк будет неустойчив даже в случае обычного «набега» вкладчиков на кассы. А уж если при этом развлекаться высокорискованными операциями в офшорах, то и подавно. Владельцы банка должны быть последними, кто получает средства при банкротстве банка (если до них вообще дойдет очередь), точно так же как капитан корабля последним покидает судно. Здесь же первыми пострадавшими оказались вкладчики, а средства, которыми накачивали офшоры, оказалось невозможно локализовать.
Китайские юани в доллары США
На приеме наличных от людей Авагумяна сидели несколько операционистов на полный рабочий день. Последовавший «распил» активов «Пробизнесбанка» со стороны АСВ не влияет на сделанные выше выводы, которые основаны на событиях и документах более раннего периода. Также из пояснений Железняка и Леонтьева известно, что Леонтьев играл на фондовом рынке за счет необеспеченного кредита для его личного инвестфонда вопреки желанию менеджмента, перекладывая тем самым риски на вкладчиков и акционеров. Инвестиции Wonderworks после налогообложения принесли Леонтьеву более 190 млн долларов, которые он поместил в семейный траст Legion, зарегистрированный на островах Кука.
В ожидании лучшего обменного курса?
Стоит отметить, что эта цепочка прокладок не только помогала избегать лишних вопросов регулятора, но и служила идеальной инфраструктурой для превращения сотен миллионов прокурорского серого нала в «чистые деньги». За последние 30 дней максимальный курс CNY к USD составил 0,1426, а минимальный — 0,1402. Изменение курса CNY к USD в процентном соотношении составило -1.55.За последние 90 дней максимальный курс CNY к USD составил 0,1426, а минимальный — 0,1377.
То, что де-факто «Пробизнесбанк» прокручивал именно прокурорские деньги, подтвердилось во время судебных процессов в разных юрисдикциях. Александр Железняк утверждает, что к моменту отзыва лицензии у «Пробизнесбанка», друзьям и родственникам Авагумяна и Варшавского принадлежало примерно $80 млн инвестиций. Значительная часть личных инвестиций Авагумяна и Варшавского к тому моменту была истрачена на недвижимость, яхту и самолеты.
График изменения обменного курса CNY к USD
Поэтому создавались бизнес проекты, где банк выступал кредитором, который имел и проценты, и имел прибыль от проекта». О том, что «зависшие» инвестиции принадлежат не совсем Авагумяну с Варшавским, свидетельствовал и сам Варшавский. В стандартные аудиторские запросы входит просьба указать обременение активов, если оно есть. В данном случае, видимо, брокер посчитал, что так как обременение не касается никакого программы для трейдинга актива в отдельности, а вписано в общие условия обслуживания, его можно не указывать.
- В показаниях, которые Леонтьев дал в США в суде, он объяснил экономическую целесообразность столь высоких процентов на векселя тем, что каждый миллион долларов, привлеченный таким образом в капитал банка, давал возможность выдать «обычных» кредитов на 10 миллионов долларов.
- Важную роль в этой экосистеме также играли офшоры, на которые выводилась основная часть средств.
- Поэтому накачивать деньгами внебалансовые структуры стали через сделку, формально структурированную как РЕПО между брокерскими конторами (Otkritie, BCS) и офшорами («Амбика», «Меррианол») с гарантией от «Пробизнесбанка».
- «Дружили семьями» — приглашали на корпоративы, поздравляли с днем рождения и тому подобное.
Финансовые эксперты, с которыми пообщался The Insider, пояснили, почему аудиторы могли не видеть, что ценные бумаги «Пробизнесбанка», лежавшие у брокеров, были в залоге. Всего через такие векселя, по словам Железняка, было привлечено более $300 млн. В «Пробизнесбанке» не особенно скрывают, что эти средства — черный нал прокурорских работников. Также выяснилось, что средства банка среди прочего использовались владельцами «Пробизнесбанка» в качестве необеспеченных кредитов для своей собственной рисковой торговли с «голубыми фишками», что позволяло им перекладывать риски с себя на акционеров и вкладчиков. Бывшие владельцы банка признают, что для инвестиций в эти бизнесы использовался в том числе тот самый «кэш», о котором говорилось выше.
Так, например, согласно показаниям Железняка в американских судах под присягой, в 2014 году Авагумян и Варшавский предложили Железняку и Леонтьеву сделку. Со слов Железняка, Авагумян утверждал, что государство собиралось отобрать лицензию у «Банка24», входившего в финансовую группу «Лайф», и Авагумян предлагал этого не допустить при условии, что на «Авилон» будет бесплатно переписана половина акций «Лайфа». Железняк утверждает, что серьезность этой угрозы следовала из давних и тесных бизнес-связей Авагумяна с сыновьями Чайки. При этом из слов Авагумяна якобы следовало, что дивиденды от половины «Лайфа» будут делиться между Генпрокуратурой и «Авилоном».
Таким образом, «Пробизнесбанк» получал чемоданы наличности от прокурорских работников и проводил эти «грязные» деньги не только через свой банк, но и через свои бизнесы, превращая средства сомнительного происхождения во вполне легальные доходы. Отдельной сделкой «Пробизнесбанк» дал «Открытию» гарантию по кредиту забалансовой фирме «Амбика». В этой гарантии на было указано, что он заложил какие-то конкретные бумаги под эту гарантию. Регуляторные соотношения установлены, как и любые правила техники безопасности, по горькому опыту поколений https://fxtrend.org/ банков и банкиров. Слишком мало капитала на общий объем активов всегда будет означать слишком большие риски.