Поэтому мы берем средства банка (скажем, депозиты вкладчиков), превращаем их в ценные бумаги, кладем на брокерский счет, и это выглядит ОК с точки зрения регулятора, как будто банк занят инвестированием в какие-то иностранные активы. На деле же это просто способ накачать свои же забалансовые структуры (за спиной мы держим гарантию, ее регулятор не видит) своими же деньгами и потом дать эти же деньги банку в виде субординированных (идущих в конце очереди в случае банкротства) кредитов. Но в момент банкротства «отросший» капитал автоматом утечет обратно в офшор, так как брокер заберет залог. Также из документов и объяснений Железняка и Леонтьева следует, что они накачивали забалансовые фирмы деньгами банка под видом добросовестной инвестиции в надежные ценные бумаги (облигации казначейства США).
Таким образом, «Пробизнесбанк» получал чемоданы наличности от прокурорских работников и проводил эти «грязные» деньги не только через свой банк, но и через свои бизнесы, превращая средства сомнительного происхождения во вполне легальные доходы. Отдельной сделкой «Пробизнесбанк» дал «Открытию» гарантию по кредиту забалансовой фирме «Амбика». В этой гарантии на было указано, что он заложил какие-то конкретные бумаги под эту гарантию. Регуляторные соотношения установлены, как и любые правила техники безопасности, по горькому опыту поколений банков и банкиров. Слишком мало капитала на общий объем активов всегда будет означать слишком большие риски.
Глава 4. Алиса в стране Wonderworks : прибыль – себе, риски – акционерам
Так, например, согласно показаниям Железняка в американских судах под присягой, в 2014 году Авагумян и Варшавский предложили Железняку и Леонтьеву сделку. Со слов Железняка, Авагумян утверждал, что государство собиралось отобрать лицензию у «Банка24», входившего в финансовую группу «Лайф», и Авагумян предлагал этого не допустить при условии, что на «Авилон» будет бесплатно переписана половина акций «Лайфа». Железняк утверждает, что серьезность этой угрозы следовала из давних и тесных бизнес-связей Авагумяна с сыновьями Чайки. При этом из слов Авагумяна якобы следовало, что дивиденды от половины «Лайфа» будут делиться между Генпрокуратурой и «Авилоном».
Как произвести расчет конвертации из китайских юаней в доллары США
Финансовые эксперты, с которыми пообщался The Insider, пояснили, почему аудиторы могли не видеть, что ценные бумаги «Пробизнесбанка», лежавшие у брокеров, были в залоге. Всего через такие векселя, по словам Железняка, было привлечено более $300 млн. В «Пробизнесбанке» не особенно скрывают, что эти средства — черный нал прокурорских работников. Также выяснилось, что средства банка среди прочего использовались владельцами «Пробизнесбанка» в качестве необеспеченных кредитов для своей собственной рисковой торговли с «голубыми фишками», что позволяло им перекладывать риски с себя на акционеров и вкладчиков. Бывшие владельцы банка признают, что для инвестиций в эти бизнесы использовался в том числе тот самый «кэш», о котором говорилось выше.
Китайские юани в доллары США
А «окончательное решение» вопроса о «Банке24» якобы принадлежало генпрокурору Чайке и главе управления «К» ФСБ Виктору Воронину. При этом в процессе финансирования своих проектов «Пробизнесбанк» регулярно перекидывает большие средства через цепочку фирм, не ведущих хозяйственную деятельность. По словам как заработать на бирже NN, со временем «авагумяновцы» начали командовать банковскими работниками, «выкручивать им руки».
Сконвертируйте CNY в USD по реальному обменному курсу
Часть выведенных денег — но только часть — вернулась в виде субординированных кредитов, которые нужны были на балансы для иллюзии красивой отчетности. Но основная часть выведенных средств — это сотни миллионов долларов — не вернулась в банк, а бесследно исчезла, причем исчезла еще до прихода в банк АСВ. Железняк и Леонтьев признают, что они целенаправленно накачивали деньгами банка ряд офшорных компаний, которые можно называть забалансовыми компаниями или «внешним контуром» банка. Формально облигации еще лежали на счету банка в брокерской конторе, но де-факто они уже служили обеспечением для финансовой деятельности офшоров. Ценный ресурс для банка — его регуляторное соотношение Н1 (Н1 — это норматив достаточности базового капитала, определяется как отношение размера собственных средств (капитала) банка и суммы его активов, взвешенных по уровню риска, минимальное значение Н1 — 8%). Одним из важнейших для «Пробизнесбанка» способов привлечения инвестиций была продажа векселей связанных с ним компаний, как пояснил Железняк, они давались под гарантию самого банка.
- Железняк также отмечает, что другая причина такой запутанной сети технических компаний — формальное выполнение центробанковского регуляторного отношения Н6 (не более 25% займов выдаются одному заемщику или группе связанных заемщиков).
- Сергей Леонтьев пояснил, что изначально идея Wonderworks предлагалась им для корпоративной структуры банка, но была отвергнута другими управленцами с формулировкой «We don’t want another bloody hedge fund» («Нам не нужен еще один чертов хедж-фонд»).
- Поэтому мы берем средства банка (скажем, депозиты вкладчиков), превращаем их в ценные бумаги, кладем на брокерский счет, и это выглядит ОК с точки зрения регулятора, как будто банк занят инвестированием в какие-то иностранные активы.
- На приеме наличных от людей Авагумяна сидели несколько операционистов на полный рабочий день.
- Таким образом, как и в случае с фирмами-прокладками и с сетью из множества юрлиц, офшорный «внешний контур» стал одним из инструментов, который позволил вывести часть денег из относительно прозрачного и подконтрольного регулятору финансового оборота в режим «ручного управления», где они благополучно и исчезли.
Такой банк будет неустойчив даже в случае обычного «набега» вкладчиков на кассы. А уж если медвежий флаг при этом развлекаться высокорискованными операциями в офшорах, то и подавно. Владельцы банка должны быть последними, кто получает средства при банкротстве банка (если до них вообще дойдет очередь), точно так же как капитан корабля последним покидает судно. Здесь же первыми пострадавшими оказались вкладчики, а средства, которыми накачивали офшоры, оказалось невозможно локализовать.
На приеме наличных от людей Авагумяна сидели несколько операционистов на полный рабочий день. Последовавший «распил» активов «Пробизнесбанка» со стороны АСВ не влияет на сделанные выше выводы, которые основаны на событиях и документах более раннего https://fxtrend.org/ периода. Также из пояснений Железняка и Леонтьева известно, что Леонтьев играл на фондовом рынке за счет необеспеченного кредита для его личного инвестфонда вопреки желанию менеджмента, перекладывая тем самым риски на вкладчиков и акционеров. Инвестиции Wonderworks после налогообложения принесли Леонтьеву более 190 млн долларов, которые он поместил в семейный траст Legion, зарегистрированный на островах Кука.